Санкции усложнили международные расчёты, и платёжные агенты стали необходимостью для многих импортёров. Но выбор неправильного посредника может стоить дороже, чем сорванная сделка.
Уточни опыт работы
Есть ли у агента опыт работы с вашим товаром, страной поставщика, валютой и банком-получателем. Опытный посредник — меньше рисков срыва сделки.
Запроси учредительные документы и финотчётность
Попроси у агента учредительные документы, выписку из торгового реестра или финансовую отчётность. В документах должны быть регистрационные сведения, адрес, информация о руководстве и акционерах. Не предоставляют документы — не сотрудничай.
Узнай, есть ли филиалы или юрлицо в РФ
Наличие российского юрлица или филиала облегчает решение спорных ситуаций и снижает риск потери средств. С 1 октября 2025 года платёжные агенты должны быть включены в реестр Банка России и состоять в СРО.
Поищи отзывы и проверь репутацию
Поинтересуйся у партнёров или в профессиональном сообществе о репутации агента. Не ориентируйся только на отзывы в медиа и рекламу. Используй мониторинговые платформы вроде Exnode для проверки рейтинга и условий.
Запроси схему перевода денег
Попроси подробное описание маршрута движения денег, сроки доставки платежа, валюту и используемые банки. Серьёзный агент всегда предоставит эту информацию заранее.
Подготовь документы на сделку
Требуй: дополнительное соглашение к внешнеторговому контракту, агентский договор, акт-отчёт агента (подтверждает исполнение поручения). Без правильно оформленных документов банк может отказать в проведении операции.
Пропиши риски в договоре
В договоре должны быть прописаны действия и ответственность сторон на случай неполучения средств поставщиком — как по вине агента, так и по внешним причинам. Зафиксируй порядок возврата средств и комиссии.
Проверь наличие инфраструктуры
Агент должен иметь реальную инфраструктуру для переводов: счета в банках разных юрисдикций, штат сотрудников, техподдержку. Если пишут из анонимного Telegram-аккаунта — это не агент.
Избегай мошенников
Не работай с агентами без публичных данных, которые пишут с анонимных аккаунтов в чатах. Проверь включение контрагента в реестр операторов платёжных систем Банка России.
Найди резервных агентов
Заранее подбери несколько платёжных агентов на случай проблем с основным. Наличие резервных вариантов позволит быстро переключиться на другой маршрут. Поискать идеи можно на нашей сравнительной таблице: Рейтинг платёжных агентов - Таможенный Хаб
Убедись в соответствии требованиям банка и валютного контроля
Проверь, что все документы для сделки (договора, соглашения, акты) подготовлены в соответствии с банковским и валютным законодательством, включая Инструкцию Банка России № 181-И. Это снизит риски отказа банка в проведении платежа и претензий валютного контроля.